Verplichtingen voor de Wwft
De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) geeft een aantal verplichtingen. Deze kunnen per beroepsgroep verschillen.
Let op!
Op 10 juni heeft de Eerste Kamer ingestemd met een verbod op contante betalingen van € 3.000 of meer. Dit geldt voor:- aan- en verkopers van goederen
- aan- en verkopers van kunstvoorwerpen
- exploitanten van pandhuizen
Het verbod gaat in op een later bij koninklijk besluit te bepalen datum. Bureau Toezicht Wwft (BTWwft) controleert op dit verbod.
Meer informatie vindt u op de website van de Rijksoverheid. Na de zomer volgt er meer informatie vanuit BTWwft.
- risicomanagement
Om uw verplichtingen voor de Wwft risicogebaseerd na te leven, moet u voor uw organisatie vaststellen wat de relevante risico's zijn op het gebied van witwassen en terrorismefinanciering. Ook moet u maatregelen treffen om deze risico's te beheersen. - cliëntenonderzoek
U onderzoekt wie uw cliënt is en wie de uiteindelijk belanghebbende ('Ultimate Beneficial Owner' of UBO) is. Hoe intensief u cliëntenonderzoek moet doen, hangt af van de omstandigheden en kan per geval verschillen. - meldingsplicht
U moet altijd melding doen van een ongebruikelijke transactie als u aanleiding hebt om aan te nemen dat de (voorgenomen) transactie te maken kan hebben met witwassen of terrorismefinanciering. - geheimhoudingsplicht
U informeert niemand over de melding en het vermoeden van witwassen of terrorismefinanciering, ook uw cliënt niet. - opleidingsplicht
Uw personeel moet op de hoogte zijn van de Wwft-verplichtingen bij ongebruikelijke transacties en moet voldoende kennis hebben om deze transacties te herkennen. - bewaarplicht
U moet de gegevens van het cliëntenonderzoek bewaren tot 5 jaar na het uitvoeren van de transactie of na het moment waarop de zakelijke relatie met de instelling is beëindigd. Ook moet u de gegevens van de melding van een ongebruikelijke transactie 5 jaar bewaren.